چطور با صندوق طلا سبد سهام خود را بیمه کنیم؟

طلا، فلز گرانبهایی است که در طول تاریخ برای سرمایه‌گذاران وسوسه‌برانگیز بوده است. این دارایی توانسته در بحران‌های اقتصادی به داد سرمایه‌گذاران خود برسد. اگر به روند قیمت طلا در دهه‌ گذشته نگاهی بیندازیم، متوجه می‌شویم که بهای فلز زرد روند روبه رشدی داشته است. از سوی دیگر طلا توانسته است علاوه بر پوشش تورم، بازدهی مناسبی را عاید سرمایه‌گذارانش کند و قدرت خرید و بالتبع رفاه آن‌ها را افزایش دهد.

با این حال، بیشتر سرمایه‌گذاران طلا، تنها راه سرمایه‌گذاری در این دارایی را طلای فیزیکی می‌دانند. این تفکر درست نیست، زیرا راه به صرفه‌تر، امن‌تر و سودده‌تری برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد. این راه، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا است. در ادامه به بررسی این موضوع که چطور با صندوق سبد سهام خود را بیمه کنیم، می‌پردازیم.

چطور یک سبد سرمایه گذاری سودده داشته باشیم؟

یکی از اصول سرمایه‌گذاری موفق تشکیل یک سبد سرمایه‌گذاری است. سبد سرمایه‌گذاری برای این است که سرمایه‌گذار ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهد و همزمان بازدهی خوبی را نیز تجربه کند. برای انجام چنین کاری گزینه‌های مختلفی را باید وارد سرمایه‌گذاری کرد و تنها روی یک گزینه باقی نماند. در شرایطی که ارقام تورم بالا است بهتر است که بخش بزرگی از سرمایه‌گذاری به طلا اختصاص پیدا کند. در این میزان گزینه‌های با ریسک کم و سوددهی با ریسک بسیار پایین نیز باید جزو سبد سرمایه‌گذار باشد. از جمله گزینه‌های با ریسک بسیار کم و سوددهی بالاتر از بانک می‌توان به صندوق درآمد ثابت اشاره کرد.

اهمیت اضافه کردن طلا به سبد سهام

بهترین و بزرگترین مزیتی که طلا دارد، این است که ارزش پول سرمایه‌گذار را در شرایط تورمی حفظ می‌کند. به این دلیل اضافه کردن طلا به سبد سرمایه‌گذاری اهمیت ویژه‌ای دارد. برای این که بتوانیم طلا را به سبد سرمایه‌گذاری خود اضافه کنیم، بهترین راه خرید واحد‌های صندوق سرمایه گذاری طلا است. دلیل این موضوع هم آن است که صندوق‌های طلا مزایایی دارند که آنها را نسبت به خرید طلای فیزیکی بهتر می‌کند. از جمله این مزایا آن است که معامله واحدهای صندوق طلا راحت‌تر و سریع‌تر است. به علاوه، واحدهای این صندوق نه مورد سرقت قرار می‌گیرد و نه جعل می‌شود. همچنین، سرمایه‌گذاری با پول کم در واحدهای صندوق طلا امکان‌پذیر است.

بررسی روند رشد صندوق های طلا در ۶ ماه گذشته نسبت به طلای 18 عیار

برای این که بتوانیم برای شروع یک سرمایه‌گذاری مناسب تصمیم‌گیری کنیم، یکی از راه‌ها بررسی بازدهی آن دارایی در گذشته است. در بازه زمانی شش ماهه یعنی از 29 فروردین 1403 تا 29 مهر 1403 قیمت هر گرم طلای 18 عیار از 3 میلیون و 827 هزار تومان به 4 میلیون و 263 هزار تومان رسیده است. یعنی در این بازه زمانی شش ماهه رشد 11.39 درصدی را ثبت کرده است.

این در حالی است که صندوق طلای کیان که با نماد گوهر در بازار شناخته می‌شود در این بازه زمانی توانسته است رشد 15.77 درصدی را بدست بیاورد. بنابراین، بازدهی صندوق طلای کیان در شش ماه گذشته از طلای 18 عیار بهتر بوده است.

بررسی روند رشد صندوق های طلا در ۶ ماه گذشته نسبت به سهام و دلار

دلار و بازار سهام یکی دیگر از بازار‌های رقیب برای سرمایه‌گذاری هستند. بازار سهام در شش ماه اخیر نه تنها بازدهی خوبی نداشته بلکه افت هم کرده است. دلار نیز صعود چندانی نداشته است. در بازه زمانی شش ماه اخیر، قیمت دلار 7.5 درصد رشد داشته است. این در حالی است که در همین بازه زمانی، شاخص کل بازار سهام کاهش 8.47 درصدی را تجربه کرده است. این در حالی است که قیمت واحد‌های صندوق طلای کیان در همین مدت رشد 15.77 درصدی را تجربه‌ کرده است.

بررسی روند رشد صندوق های طلا در ۶ ماه گذشته نسبت به تورم

سطح عمومی کالا و خدمات در شش ماهه اول سال 1403 رشد 14.96 درصدی داشته است. به عبارت دیگر، تورم نیمسال اول حدود 15 درصد است اما صندوق طلای گوهر با رشد 15.14 درصدی در همین بازه زمانی توانسته است نرخ تورم را پوشش دهد و بازدهی مناسبی را نصیب سرمایه‌گذارانش کند.

پیش بینی آینده طلا در ماه های پیش رو!

موتور محرک برای افزایش قیمت طلا دو عامل است، اولی قیمت اونس جهانی و دومی تغییرات قیمت دلار در بازار آزاد. عامل اول به تنش‌های موجود در سطح دنیا، فعالیت و نرخ رشد اقتصادی کشورهای توسعه‌یافته، تورم در سطح بین‌المللی و نرخ بهره کشورهای بزرگ صنعتی بستگی دارد. به طور کلی به نظر می‌رسد پتانسیل‌هایی برای رشد اونس وجود داشته باشد. با این حال، بزرگ‌ترین عامل اثرگذار بر قیمت طلا در ایران، نرخ ارز است. هر گاه نرخ ارز بالا رود یا تورم انتظاری افزایش پیدا کند، قیمت طلا نیز می‌تواند بیشتر شود ولی اگر نرخ ارز ثابت بماند و فعالیت‌های اقتصادی حالت طبیعی داشته باشند، قیمت طلا می‌تواند با افت هم روبرو شود. با توجه به وضعیت فعلی بازار سهام، پیشنهاد می‌شود با سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی در صندوق طلا و بخشی دیگر در صندوق درآمد ثابت، سبد سهام خود را به نوعی بیمه کنید.