سرمایه‌گذاری مطمئن با ارز دیجیتال طلا در سال ۲۰۲۵؛ معرفی ۳ توکن برتر طلا
در سال ۲۰۲۵، با افزایش تنش‌های اقتصادی جهانی و بی‌ثباتی در بازارهای مالی، قیمت طلا بار دیگر روندی صعودی را در پیش گرفته و توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است. هم‌زمان با این رشد، نوعی جدید از دارایی‌های دیجیتال به نام ارز دیجیتال طلا بیش از پیش مورد توجه قرار گرفته است؛ رمزارزهایی که ارزش هر توکن آن‌ها معادل مقدار مشخصی طلاست و برخلاف رمزارزهای رایج مانند بیت‌کوین، به یک دارایی واقعی و فیزیکی وابسته‌اند.
۲۰:۴۳ - ۱۸ ارديبهشت ۱۴۰۴
وانانیوز|
در این مقاله با سازوکار این نوع ارزها و مزایای آن‌ها آشنا می‌شویم و ۳ مورد از بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را به شما معرفی می‌کنیم. همراه ما باشید.
ارز دیجیتال طلا چیست و چگونه کار می‌کند؟
ارز دیجیتال طلا نوعی استیبل‌کوین است که ارزش آن به طلای فیزیکی وابسته است و هر توکن نماینده مقدار مشخصی طلا (مثلاً یک گرم یا یک اونس) در خزانه یا صندوقی امن نگهداری می‌شود. نحوه کار این ارزها مشابه صندوق‌های ETF طلاست؛ یعنی توسط یک صادرکننده مرکزی مدیریت می‌شود و به یک متولی مورد اعتماد برای نگهداری طلای فیزیکی وابسته است. این طلا می‌تواند به‌صورت شمش، سکه، گواهی یا اوراق بهادار مرتبط با طلا باشد. توکن درواقع به‌عنوان گواهی مالکیت بر دارایی واقعی عمل می‌کند.
برخی از این ارزهای دیجیتال فقط به قیمت طلا وابسته‌اند و برخی دیگر امکان بازخرید فیزیکی طلا را نیز فراهم می‌کنند. اگر دارنده توکن بتواند با ارائه آن به شرکت صادرکننده، مقدار مشخصی طلا دریافت کند، در این فرآیند یک «ریسک طرف مقابل» (Counterparty Risk) وجود خواهد داشت.
در حالت ایدئال، باید بتوانید توکن خود را تحویل داده و طلا را از خزانه یا متولی دریافت کنید. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال، در اینجا دارایی فیزیکی واقعی مطرح است. در تئوری، هرگاه یک توکن بازخرید (Redeem) شود، سوزانده شده و از چرخه خارج می‌شود.
اغلب ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به‌صورت توکن‌هایی در یک بلاکچین عمومی عرضه می‌شوند؛ بیشتر آن‌ها بر بستر اتریوم و استاندارد ERC-20فعالیت می‌کنند. البته برخی نیز در بلاک‌چین‌های دیگر مانند الگورند (Algorand) ایجاد شده‌اند.
مزایای توکن‌های با پشتوانه طلا چیست؟
در ادامه مزایای رمزارزهای با پشتوانه طلا را برایتان آورده‌ایم:
نقدشوندگی و در دسترس بودن
توکن‌های با پشتوانه طلا، نقدشوندگی بالایی دارند و می‌توان آن‌ها را به‌سرعت در صرافی‌های ایرانی و خارجی خریدوفروش کرد، بسیار سریع‌تر از خرید یا فروش شمش طلای فیزیکی.
امنیت
نگهداری طلای فیزیکی نیازمند هزینه‌های بالای نگهداری است، درحالی‌که توکن‌های با پشتوانه طلا را می‌توان در والت‌های دیجیتال با امنیت بالا نگهداری کرد.
سهولت در انتقال
توکن‌های طلا را می‌توان ظرف چند دقیقه به هر نقطه‌ای از جهان منتقل کرد، درحالی‌که چنین کاری با طلای فیزیکی عملاً غیرممکن است.
تنوع‌بخشی و پوشش تورمی
طلا قرن‌هاست که به‌عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود؛ بنابراین حتی کسانی که علاقه‌ای به رمزارزهای معمولی ندارند، ممکن است توکن‌های طلای دیجیتال را گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری بدانند.
امنیت بلاکچین
توکن‌های با پشتوانه طلا از شفافیت و تغییرناپذیری فناوری بلاکچین بهره‌مند می‌شوند و این ویژگی باعث افزایش امنیت تراکنش‌ها می‌شود.
بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا؛ ۳ ارز محبوب
در ادامه با سه مورد از برترین استیبل‌کوین‌های با پشتوانه طلا آشنا می‌شویم:
۱. تتر گلد (XAUT)
تتر گلد (Tether Gold) یک استیبل‌کوین است که به افراد امکان می‌دهد با سرمایه‌گذاری در توکن‌های آن، مستقیماً از نوسانات طلا سود ببرند. این ارز دیجیتال توسط همان شرکتی عرضه شده که استیبل‌کوین تتر (USDT) را ارائه می‌دهد، اما به‌جای وابستگی به دلار، به طلا گره خورده است. تتر گلد مناسب سرمایه‌گذاران خرد است و انعطاف‌پذیری بالایی نیز دارد.
ویژگی‌های تترگلد:
• برای خرید تتر گلد باید در یک صرافی ارز دیجیتال حساب کاربری ایجاد کنید.
• هر توکن XAUt معادل یک اونس طلا از نوع “London Good Delivery” است.
• توکن XAUT روی شبکه‌های اتریوم (ERC-20) و ترون (TRC20) قابل انتقال‌اند.
• امکان بازخرید طلا در ازای توکن‌ها وجود دارد. طلا از خزانه‌های سوئیس قابل دریافت است؛ همچنین می‌توانید توکن را فروخته و وجه نقد آن را دریافت کنید.
• مالکیت توکن شامل مالکیت مستقیم بخشی از شمش طلاست که شماره سریال، خلوص و وزن آن مشخص است.
۲. پکس گلد (PAXG)
پکس گلد یک ارز دیجیتال طلا است که توسط شرکت پکسوس(Paxos) صادر شده است؛ شرکتی که در کنار این ارز، صرافی ارز دیجیتال ایت‌بیت (itBit) در سنگاپور را نیز تأسیس کرده و تحت نظارت مستقیم وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک فعالیت می‌کند. شما با خرید پکس گلد مستقیماً در انس طلای جهانی سرمایه‌گذاری می‌کنید.
ویژگی‌های پکس گلد:
• هر توکن PAXG معادل یک اونس طلای خالص با نسبت ۱:۱ است.
• کارمزد نگهداری ندارد، درحالی‌که ETFهای طلا کارمزدی بین ۱۹ تا ۴۰ واحد پایه دارند.
• طلای فیزیکی آن قابل بازخرید است.
• امکان معامله آتی (futures) نیز برای این توکن فراهم است.
• تسویه حساب سریع و آنی انجام می‌شود.
• توکن ERC-20 بوده و در اغلب صرافی‌های معتبر در دسترس است.
• تحت نظارت NYDFS (سازمان خدمات مالی نیویورک) قرار دارد.
۲. دیجیکس گلوبال (DGX)
حال که فهمیدیم پکس گلد چیست، بیایید با دومین استیبل کوین برتر طلا در بازار کرپیتو آشنا شویم. ارز دیجیتال دیجیکس‌گلوبال ((DigixGlobalبرای کسانی مناسب است که می‌خواهند در طلا سرمایه‌گذاری کنند اما امکان نگهداری فیزیکی یا خرید شمش کامل را ندارند. این رمزارز امکان خرید جزئی (یا کسری) طلا را فراهم کرده که می‌توان آن‌ها را در هر زمان منتقل یا تبدیل کرد.
ویژگی‌های دیجیکس گلوبال:
• هر توکن DGX معادل یک گرم طلای واقعی است. طلا به‌صورت شمش‌های ۱۰۰ گرمی سوئیسی و از پالایشگاه‌های معتبر تهیه شده است.
• توکن DGX روی بلاکچین اتریوم بوده و در کیف پول‌هایی مانند متامسک قابل نگهداری است.
• کارمزد نگهداری ETF سالانه ۰.۴٪ نگهداری طلا ۰.۶٪ و انتقال توکن‌ها ۰.۱۳٪در هر تراکنش است. تبدیل توکن به طلای فیزیکی شامل ۱٪ کارمزد است.
• طلای فیزیکی در سنگاپور و کانادا نگهداری شده و شرکت‌های متولی آن دارای بیمه کامل و عضو انجمن شمش هستند.
• در حال حاضر دیجیکس‌گلوبال تحت بازنگری قوانین مالی سنگاپور قرار دارد و ممکن است محل فعالیت خود را تغییر دهد.
مقایسه ارز دیجیتال معمولی با ارز دیجیتال طلا
بیشتر رمزارزها بدون پشتوانه فیزیکی خاصی عرضه می‌شوند. به همین دلیل، همه سرمایه‌گذاران به آن‌ها اعتماد ندارند. ضمن اینکه یکی از بزرگترین انتقادات نسبت به بیت کوین این است که ارزش آن به هیچ دارایی فیزیکی وابسته نیست؛ اما ارزش ارز دیجیتال طلا به بک دارایی ملموس و واقعی گره خورده است و به دلیل این همبستگی با طلای واقعی، برخی سرمایه‌گذاران احساس امنیت بیشتری در خرید این نوع ارزها دارند.
بااین‌حال، باید توجه داشت که رمزارز با پشتوانه طلا در نهایت روند قیمت طلا را دنبال می‌کند؛ بنابراین تا زمانی که قیمت طلا رشد چشم‌گیری نداشته باشد، نمی‌توان انتظار جهش ناگهانی در قیمت این نوع ارزهای دیجیتال داشت.
جمع بندی
در این مقاله ضمن آشنایی با مفهوم ارز دیجیتال طلا و ویژگی‌های آن، با گزینه‌هایی مانند تتر گلد، پکس گلد و دیجیکس گلوبال آشنا شدیم که از برترین رمزارزهای با پشتوانه طلا در بازار محسوب می‌شوند. با توجه به رشد قیمت تاریخی طلا در یک سال اخیر و امنیت بالای این ابزار سرمایه‌گذاری، بسیاری از سرمایه‌گذاران اکنون به این نوع ارزهای دیجیتال به عنوان راهی ساده برای سرمایه‌گذاری در طلا نگاه می‌کنند.
حال شما به ما بگویید، ترجیح می‌دهید طلا را مستقیم خریداری کنید و خطر نگهداری آن را به جان بخرید یا از طریق خرید ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا از نوسانات آن سود ببرید؟
لینک کپی شد
ارسال نظر
جدیدترین اخبار
دیگران چه می‌خوانند؟
برچسب های منتخب
