تعطیلی ۹۶ خودپرداز رمزارزی در استرالیا؛ بیت‌کوین در محدوده ۶۴ هزار دلار ماند

AUSTRAC روز ۱۰ اوت ۲۰۲۶ اعلام کرد ثبت VASP شرکت Cryptolink Pty Ltd از روز یکشنبه ۹ اوت برای سه ماه تعلیق شده است. در طول این دوره، این شرکت اجازه فعالیت ۹۶ دستگاه خودپرداز رمزارزی خود در استرالیا را ندارد. این دستگاه‌ها به مشتریان اجازه می‌دهند پول نقد را به دارایی‌های دیجیتال تبدیل کنند.

برندان توماس، مدیرعامل AUSTRAC، گفته نهاد تحت مدیریت او همچنان درباره توانایی کریپتولینک برای کنترل تراکنش‌های پرریسک از طریق دستگاه‌های خودپرداز رمزارزی نگرانی دارد. نکته قابل‌توجه این است که به گفته AUSTRAC، کریپتولینک شرایط یک «تعهدنامه الزام‌آور» قبلی را انجام داده بود، اما پس از آن در اجرای بعضی الزامات پایه گزارش‌دهی، به‌ویژه گزارش تراکنش‌های بالاتر از سقف قانونی، ناکام ماند. این شرکت همچنین به درخواست AUSTRAC برای ارائه اطلاعات پاسخ لازم را نداده بود.

بنابراین تعلیق فعلی صرفاً به یک خطای اداری ساده نسبت داده نشده است؛ رگولاتور استرالیا اعلام کرده ادامه فعالیت شرکت با شرایط موجود، از منظر مبارزه با پولشویی بیش از حد پرریسک ارزیابی شده است.

کریپتولینک قبلاً هم جریمه شده بود

این نخستین برخورد AUSTRAC با کریپتولینک نیست. در اکتبر ۲۰۲۵، پس از آنکه کارگروه رمزارزی AUSTRAC مواردی از تخلف احتمالی از قوانین مبارزه با پولشویی را شناسایی کرد، یک تعهدنامه الزام‌آور از شرکت گرفته شد. موارد مورد اشاره شامل تأخیر در گزارش برخی تراکنش‌های مشمول سقف قانونی و ضعف‌هایی در ارزیابی ریسک پولشویی و تأمین مالی تروریسم بود.

AUSTRAC در همان مقطع یک جریمه ۵۶ هزار و ۳۴۰ دلاری نیز برای کریپتولینک صادر کرد که طبق اعلام رسمی، شرکت آن را پرداخت کرده است. به این ترتیب، تعلیق سه‌ماهه فعلی را باید مرحله شدیدتری از فرآیند نظارتی دانست که دست‌کم از سال گذشته آغاز شده بود.

سقف گزارش تراکنش در استرالیا چقدر است؟

یکی از نکات مهم پرونده به «گزارش تراکنش‌های بالاتر از سقف» مربوط می‌شود.

طبق مقررات فعلی AUSTRAC، اگر یک کسب‌وکار مشمول قانون در جریان ارائه خدمات تعیین‌شده، ۱۰ هزار دلار استرالیا یا بیشتر پول نقد فیزیکی دریافت یا پرداخت کند، باید گزارش Threshold Transaction Report یا TTR را به AUSTRAC ارسال کند. این گزارش باید حداکثر ظرف ۱۰ روز کاری پس از انجام تراکنش ارائه شود.

خودپردازهای رمزارزی نیز از این قاعده مستثنا نیستند. AUSTRAC پیش‌تر به صراحت اعلام کرده بود اپراتورهای این دستگاه‌ها علاوه بر بررسی هویت مشتری، پایش تراکنش‌ها و ارائه گزارش فعالیت‌های مشکوک، موظف به گزارش سپرده یا برداشت نقدی ۱۰ هزار دلار استرالیا و بیشتر هستند.

این موضوع توضیح می‌دهد چرا نهاد ناظر، تخلف در گزارش‌های TTR را مسئله‌ای اساسی می‌داند؛ داده‌های این گزارش‌ها بخشی از اطلاعاتی است که پلیس و دستگاه‌های مبارزه با جرایم مالی برای شناسایی جریان‌های مشکوک پول استفاده می‌کنند.

VASP چیست و چرا تعریف آن اهمیت دارد؟

در چارچوب جدید استرالیا، اصطلاح «ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی» یا VASP دامنه‌ای گسترده‌تر از شرکتی دارد که فقط رمزارز را «جابه‌جا» می‌کند.

AUSTRAC توضیح داده خدمات مشمول می‌تواند شامل تبدیل پول به دارایی مجازی، تبدیل دارایی مجازی به پول، مبادله یک دارایی مجازی با دارایی دیگر و در بعضی موارد نگهداری یا مدیریت دارایی‌ها و کلیدهای خصوصی مشتری باشد. اصطلاح VASP نیز در اصلاحات جدید جایگزین عنوان قدیمی «ارائه‌دهنده صرافی ارز دیجیتال» شده است.

از سال ۲۰۲۶ نیز شرکت‌های فعال در این حوزه برای ارائه خدمات مشمول باید در AUSTRAC ثبت‌نام و تأیید شوند و بدون ثبت معتبر نمی‌توانند فعالیت‌های تعیین‌شده را آغاز کنند.

بنابراین تعلیق ثبت کریپتولینک عملاً ابزار قانونی مهمی است: شرکت نه صرفاً جریمه می‌شود، بلکه مجوز لازم برای ادامه ارائه خدمات رمزارزی مشمول را برای مدت معین از دست می‌دهد.

رشد انفجاری خودپردازهای رمزارزی در استرالیا

شدت حساسیت نهادهای استرالیایی را باید در کنار رشد بسیار سریع این دستگاه‌ها دید.

AUSTRAC در آخرین آمار رسمی منتشرشده خود اعلام کرده بود تعداد خودپردازهای رمزارزی استرالیا از تنها ۲۳ دستگاه در سال ۲۰۱۹ به حدود ۱۸۰۰ دستگاه رسیده و استرالیا بیشترین تعداد CATM را در منطقه آسیا-اقیانوسیه در اختیار دارد. بخش عمده فعالیت این دستگاه‌ها نیز مربوط به سپرده نقدی برای خرید بیت‌کوین است.

این رشد به معنای آن است که ۹۶ دستگاه کریپتولینک تنها بخشی از شبکه بزرگ‌تر استرالیا را تشکیل می‌دهند. بنابراین تعلیق این شرکت را نباید با تعطیلی همه خودپردازهای رمزارزی در استرالیا اشتباه گرفت.

با این حال، اقدام علیه یک شبکه ۹۶ دستگاهی پیام روشنی برای سایر اپراتورها دارد: AUSTRAC آماده است در صورت تشخیص تخلف جدی، علاوه بر اخطار و جریمه به سراغ توقف فعالیت نیز برود.

سالانه ۲۷۵ میلیون دلار از این دستگاه‌ها عبور می‌کند

پلیس فدرال استرالیا در ژوئن ۲۰۲۵ به نقل از اطلاعات AUSTRAC اعلام کرد حدود ۲۷۵ میلیون دلار در سال از طریق خودپردازهای رمزارزی این کشور جابه‌جا می‌شود. پلیس در همان مقطع عملیات سراسری برای مقابله با استفاده مجرمانه از این دستگاه‌ها را تشدید کرده بود.

پلیس همچنین اعلام کرده بود طی یک دوره ۱۲ ماهه دست‌کم سه میلیون دلار خسارت ناشی از کلاهبرداری‌های مرتبط با خودپرداز رمزارزی شناسایی شده است؛ رقمی که مقامات احتمال می‌دادند تنها بخشی از خسارت واقعی باشد.

دلیل جذابیت این ابزار برای کلاهبرداران روشن است: قربانی می‌تواند با پول نقد، رمزارز بخرد و آن را مستقیماً به کیف پولی منتقل کند که فرد دیگری در اختیارش گذاشته است. پس از انتقال دارایی روی شبکه بلاکچین، بازگرداندن آن معمولاً بسیار دشوارتر از متوقف‌کردن یک تراکنش بانکی سنتی خواهد بود.

استرالیا به سمت ممنوعیت خودپردازهای پرریسک می‌رود؟

موضوع از برخورد با یک شرکت فراتر رفته است.

دولت استرالیا در مارس ۲۰۲۶ لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را به پارلمان ارائه کرد. یکی از اهداف این اصلاحات، دادن اختیار بیشتر به مدیرعامل AUSTRAC برای محدود یا ممنوع کردن محصولات، خدمات یا کانال‌های ارائه خدمات پرریسک است.

مقام‌های وزارت کشور نیز خودپردازهای رمزارزی را به‌عنوان نمونه‌ای از مکانیزم‌هایی نام برده‌اند که ممکن است برای انتقال عواید فعالیت‌های مجرمانه مورد سوءاستفاده قرار گیرند. بنابراین تعبیر دقیق‌تر این نیست که استرالیا تمام خودپردازهای رمزارزی را ممنوع کرده؛ بلکه دولت در حال ساخت چارچوبی است که اجازه مداخله شدیدتر در کانال‌هایی را بدهد که ریسک جدی و کنترل‌نشده ایجاد می‌کنند.

قیمت بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال امروز سه‌شنبه ۲۰ مرداد ۱۴۰۵

هم‌زمان با خبرهای نظارتی استرالیا، بازار جهانی رمزارزها نیز روز سه‌شنبه عمدتاً قرمز بود. فهرست قیمتی منتشرشده صبح امروز، بیت‌کوین را در محدوده ۶۴ هزار دلار و اتریوم را زیر ۱۹۰۰ دلار نشان می‌داد. این ارقام یک تصویر لحظه‌ای از بازار هستند و به دلیل معاملات ۲۴ ساعته رمزارزها ممکن است در فاصله کوتاهی تغییر کنند.

این جدول با فهرست منتشرشده سه‌شنبه ۲۰ مرداد مطابقت دارد. برای نمونه، داده زنده بیت‌کوین هنگام بررسی نیز همچنان حوالی ۶۴ هزار دلار قرار داشت و قیمت حدود ۶۴٬۰۷۵ دلار را نشان می‌داد.

آیا تعطیلی خودپردازهای استرالیا باعث افت بیت‌کوین شده است؟

در حال حاضر شواهدی برای چنین رابطه مستقیمی وجود ندارد.

تعلیق کریپتولینک فقط ۹۶ دستگاه در یک بازار محلی را دربرمی‌گیرد، در حالی که بازار جهانی رمزارزها ارزشی در مقیاس تریلیون دلار دارد. داده‌های بازار امروز ارزش کل بازار ارزهای دیجیتال را حدود ۲.۱۸ تریلیون دلار نشان می‌دهند.

فشار فروش روز سه‌شنبه بیشتر در چارچوب نوسانات عمومی بازار، موقعیت‌های اهرمی و ابهام‌های اقتصاد کلان تحلیل شده است. گزارش‌های بازار نیز بیت‌کوین را در محدوده ۶۴ هزار دلار و اتریوم را زیر ۱۹۰۰ دلار توصیف کرده‌اند.

بنابراین قرار دادن افت بیت‌کوین در کنار خبر کریپتولینک جذاب است، اما نباید از هم‌زمانی دو رویداد نتیجه گرفت که اقدام استرالیا علت کاهش بازار جهانی بوده است.

پیام پرونده کریپتولینک برای بازار رمزارز چیست؟

اقدام استرالیا بیش از آنکه خبر منفی مستقیمی برای قیمت بیت‌کوین باشد، یک پیام نظارتی دارد.

خودپردازهای رمزارزی نقطه اتصال دو دنیای متفاوت‌اند: پول نقد که در بسیاری از موارد ردیابی منشأ آن دشوارتر است و دارایی دیجیتال که می‌تواند ظرف مدت کوتاهی به کیف پول‌های مختلف منتقل شود. همین ویژگی آنها را از دید نهادهای مبارزه با پولشویی به یک کانال حساس تبدیل کرده است.

استرالیا نیز به‌جای ممنوعیت عمومی رمزارز، مسیر دیگری را دنبال می‌کند: ثبت اجباری VASPها، احراز هویت مشتریان، پایش تراکنش‌ها، گزارش فعالیت مشکوک، گزارش تراکنش‌های نقدی ۱۰ هزار دلار و بیشتر و در صورت عدم رعایت مقررات، جریمه یا تعلیق فعالیت.

تعلیق کریپتولینک نشان می‌دهد مرحله نظارت نرم بر خودپردازهای رمزارزی در استرالیا در حال تبدیل‌شدن به اجرای سخت‌گیرانه مقررات است. ۹۶ دستگاه فعلاً سه ماه خاموش می‌شوند، اما اثر اصلی این پرونده ممکن است روی سایر اپراتورهایی باشد که اکنون می‌دانند نقص در گزارش‌دهی می‌تواند مستقیماً مجوز فعالیت آنها را به خطر بیندازد.

در سوی بازار نیز بیت‌کوین فعلاً حوالی کانال ۶۴ هزار دلاری در نوسان است و معامله‌گران بیش از یک پرونده نظارتی محلی، به شرایط اقتصاد جهانی، سیاست پولی، جریان سرمایه و نقدینگی بازار چشم دوخته‌اند.